因此，您可以按照The Balance精心編寫的壹些步驟找到財務顧問：
1.?了解財務顧問的類型：壹些財務顧問提供財務計劃服務，但不提供投資管理服務。其他人管理投資，但很少提供財務計劃。為了找到適合您情況的最佳財務顧問，您需要知道所需的財務建議類型以及潛在的顧問提供的服務。
2.?使用信譽良好的憑證尋求財務顧問：所有憑證都不相同。壹些組織創建易於獲得的費用憑證，以便銷售人員可以獲取憑證並成為專家。要查找具有良好信譽的顧問或財務規劃師，請尋找具有CFP（認證財務規劃師）或PFS（個人財務專家）稱號的人，或具有CFA（特許財務分析師）證書的投資顧問。
3.?專有技術的財務顧問如何獲得補償：財務顧問對其服務收費的方式有很多，但是最客觀，最公正的財務顧問都是收費的。要聘用最好的財務顧問，您需要了解可能會補償潛在財務顧問的所有方式，例如收取基於資產的費用，每小時費用或參加傭金。
4.?使用搜索引擎來篩選標準：在線搜索是縮小郵政編碼中的顧問的壹種好方法，它具有正確的憑據和適當的賬單結構來滿足您的需求。您可以使用財務顧問搜索引擎輸入有關您要尋找的顧問類型的特定條件。
5.?招聘前先問以下問題：正確的問題可以幫助您剔除與您溝通不好的財務顧問。他們練習了多長時間了？他們如何得到補償？他們可以指導您完成不同的退休計劃嗎？
使用特定的面試問題可以幫助您確定財務顧問的溝通方式，以及他們的專業領域和理想的客戶。關鍵是要確保您理解答案，如果不理解，則要足夠舒適以提出後續問題。
6.?驗證憑據，檢查投訴：在雇用某人之前，要確保某人是合法的並具有良好的服務記錄，請與金融業監管局（FINRA），安全和交易委員會核對其記錄，以驗證顧問的憑據和投訴歷史記錄（SEC），CFP理事會或與顧問相關聯的其他成員組織。
7.?了解如何發現欺詐風險：當有人托管您的資產時，更容易進行欺詐。大多數知名的財務顧問都會使用所謂的第三方托管人來持有您的資產。請註意那些托管您資金的顧問或公司，或擁有另壹家相關的公司作為托管人。