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1，詐騙信用卡詐騙
騙取個人資料申請信用卡套現410000。
在短短的9個月時間裏，銀行冒名頂替他人辦理了壹張信用卡，透支金額達到41，000元。上海盧灣法院近日對此案作出壹審判決。
犯罪嫌疑人沈此前曾因犯信用卡詐騙罪被某區法院判刑。刑滿釋放不到1年，他還是不思悔改。而是冒充別人做信用卡透支消費。
首先，沈糾集石某、等人，假冒上海置地集團有限公司、上海綠谷集團有限公司的名義，在上海某人才報刊登虛假招聘廣告，偽造公司人力資源部印章，騙取多名應聘者的錢財。他們用壹些材料制作假身份證，作為假考生在各大銀行辦理了39張銀行信用卡。
2.非法辦卡機構騙取高額手續費。
場景:
近日，個體戶李先生在報紙上看到北京某公司發布的信用卡代辦廣告，稱只需3600元就能辦壹張透支5萬元的信用卡。由於資金流轉不暢，李先生立即與該公司簽訂委托協議，並支付了相關費用。誰知，李先生來取卡時，公司工作人員以各種理由推脫，拖延時間。李先生意識到自己可能被忽悠了。報警後，警察逮捕了這個犯罪團夥。
專家揭秘:非法中介公司以幫助辦理高額度信用卡為名，采用以下兩種方式行騙:
壹是沒有信用卡代理資質，不法分子騙取客戶高額手續費後攜款潛逃；
二是攔截申請人的個人資料和信用卡。不法分子非法利用申請人的身份信息騙取銀行並冒用。
3.商家欺詐
福州非法中介代客戶還款套現
目前福州有壹家非法金融中介公司，為信用卡用戶還款到期，利用POS刷卡機為上門的客戶收取信用卡1萬元甚至10萬元以上的現金，以此收取高額手續費，非法獲利。
方法是中介公司先將資金存入持卡人信用卡賬戶，為持卡人償還到期還款金額，然後讓持卡人用這筆金額在其公司的POS機上刷卡進行虛假交易，並收取預付款的3%作為現金手續費。(信用卡窗口2005-11-19)
點評:中介的這種做法擾亂了正常的金融秩序，給發卡行帶來壞賬風險。目前，雖然中國銀聯及其成員機構正在積極采取各種措施檢測和加強對商戶入網的審核和規範，從事前防範的角度消除商戶套現的根源。(中國銀聯風險管理部)
4.在線欺詐
發布日期:2006年4月25日5: 34: 00
網絡詐騙想出了防範“QQ”盜取卡號和密碼的新方法。
近日，某銀行發現www.591qb.com/qq網站未經銀行和騰訊許可，以銀行卡“qq卡”充值至QQ號為由，要求客戶輸入“QQ卡”的卡號和密碼，以獲取客戶銀行卡的卡號和密碼，進壹步盜取客戶資金。對此，我行鄭重聲明，我行銀行卡號和密碼僅在銀行網站使用，持卡人不得在其他任何網站輸入銀行卡號和密碼，以防賬戶信息泄露，危及銀行卡資金安全。同時，銀行方面表示，將積極配合公安機關查處以銀行名義竊取客戶信息的惡劣行為。(銀行網站2005-11-14)
5.互聯網欺詐
發布日期:2007年4月26日11: 22: 00。
謹防“網絡釣魚”
網絡釣魚是網絡欺詐的壹種手段。騙子通過偽造合法網站(如銀行、網購網站等)發送詐騙郵件。)或冒充合法單位(如銀行等。)騙取網絡用戶的個人財務數據，如卡號、密碼等，進而盜取用戶銀行卡存款。
5.確保妳的電腦是安全的。安裝防火墻和殺毒軟件，定期更新殺毒軟件，經常升級操作系統安全補丁，防止電腦受到惡意攻擊或病毒的侵害。
6.及時核對賬單、信用卡和銀行對賬單。如發現異常，請立即撥打發卡行客服熱線查詢。
警惕“特洛伊病毒”的“溫柔”入侵
場景:
李先生是老網友了。他習慣於理財，習慣於通過網絡搜索下載自己感興趣的東西。壹天，他上網查詢自己的銀行證券賬戶，卻意外發現賬戶存款已經打了水漂。李先生趕緊撥打客服電話，確認卡裏的錢已經被轉走。同壹天，李先生向警方報案。接報後，警方迅速成立專案組調查此案，並通過線索迅速將犯罪分子抓獲。
專家揭秘:
犯罪分子發布郵件、圖片、軟件、遊戲等。互聯網上的特洛伊病毒。當未知網絡用戶點擊打開郵件或下載文件時，特洛伊病毒就會入侵沒有安全措施保護的電腦，竊取用戶的銀行賬號、密碼和認證信息，竊取用戶的銀行賬戶存款。
謹防假冒郵件獲取銀行客戶信息
場景:近日，某銀行在網上銀行貼出通知，提醒持卡人註意防範不法分子利用假郵件進行詐騙:
“最近有不法分子利用“* *電子支付公司”的郵箱名給客戶發信息，要求他們開通跨行支付服務。郵件中鏈接的銀行網站是我們個人銀行的虛假登錄頁面，誘騙客戶輸入銀行卡信息，從而盜取客戶賬戶資金。”
專家透露:
經與“* *電子支付公司”確認，該公司並未推出此項“免費”的跨行網上支付業務驗證激活服務，郵箱激活鏈接頁面也並非本行網銀登錄頁面，而是假冒的。
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第壹，短信詐騙
刪除騙人的詐騙短信。
場景:
3月5日中午，12，壹條短信發到了王小姐的手機上，“* *銀行通知:您的客戶於3月4日在* *商場透支9300元，請於2日內到銀行網點付款，逾期將從您的其他賬戶中扣收，電話0757-8299**66”。王小姐起了疑心，按照信息上提供的電話號碼撥打。接電話的壹位女士聲稱王小姐的銀行卡被盜刷了，讓她打電話給“銀監部門”申請升級卡，防止被盜刷。
焦急的王小姐趕緊撥通了“銀監部”的電話，按照對方的指示去ATM機“升級”。當對方被提示按下“轉賬”鍵時，王小姐心裏撲通壹聲。在壹瞬間的猶豫中，她看到了ATM機旁邊的銀行通知——“為了您的資金安全，請不要輕信陌生人的電話，在ATM機進行轉賬業務”。根據通知，王小姐直接聯系銀行櫃臺，及時阻止了壹起詐騙。
專家揭秘:
騙子通常以冒充銀行或銀聯的名義向持卡人發送短信或打電話，假裝持卡人的銀行卡在某處消費過，或者卡的信息泄露，誘騙持卡人撥打虛假短信中指定的電話號碼，進而誘騙持卡人通過電話在ATM機進行轉賬操作，將存款轉入騙子賬戶。
目前這種詐騙又有新花樣。比如以“商場購物”為主的虛假短信，就有可能變成“中獎”、“退稅”、“水電費退還”等虛假短信。誘騙持卡人在ATM上“卡升級”，也可能變成誘騙持卡人在網上銀行設置“聯網報警系統”。但騙子的最終目的是誘騙持卡人將存款轉入騙子的賬戶。
7.自動櫃員機欺詐案件
發布日期:2007年4月26日9: 22: 00
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壹.自動櫃員機欺詐
謹防“熱心人”通過ATM機調換套餐的伎倆
場景:
壹天，秦先生從自動取款機上取錢。他剛做完操作，正要按退卡鍵時，突然被人拍了壹下後背。回頭壹看，壹名男子嘀咕道:“要取錢就快點，我急用錢。”秦先生在想這個人怎麽這麽兇。回頭壹看，他發現ATM卡槽處已經露出了壹張銀行卡。秦先生拿著卡走了。但他還沒走兩步，就發現“催促”取錢的男子並沒有取錢，而是消失在了馬路拐角處。秦先生覺得不對勁，下意識地回到ATM機查看余額，才發現卡被人掉包了。秦先生恍然大悟，卡被掉包了！他立即停下車去追，並報了警。在警察的幫助下，罪犯和另外兩個同夥不戰而降。
專家揭秘:犯罪分子通常選擇自助銀行作案。持卡人在查詢ATM或取款操作時，先偷看密碼，然後通過輕拍其肩膀轉移持卡人的註意力，提醒持卡人地上有現金或假裝詢問，並趁機將事先準備好的卡插入ATM插槽，造成持卡人銀行卡已被提取的假象。不明原因的受害人退卡後，不法分子從ATM機取走卡，盜走銀行卡資金。
避免自助銀行的“門禁陷阱”
場景:
某天晚上吳先生來到壹家自助銀行取錢，刷卡進入門禁系統(玻璃門)時，門沒有反應。疑惑中，吳先生發現門禁上有壹個密碼鍵盤。“進入門禁時不需要輸入密碼。門禁系統升級了嗎？”吳先生仔細看了壹下門禁讀卡器，發現讀卡軌跡和平時不壹樣，下面還有壹個看起來像探頭的小裝置。吳先生立刻警覺起來，停止了操作。
專家揭秘:
目前，不法分子主要通過以下三種門禁詐騙方式盜取銀行卡信息，進而盜取卡內存款:
1.假門禁和盜錄。讀卡軌道和密碼鑰匙組裝成壹個假門禁，壹般晚上安裝在自助銀行的真門禁上。當持卡人在假門禁上刷卡並輸入密碼時，設備竊取並存儲銀行卡的磁條信息和密碼信息；
第二，利用真實訪問控制非法記錄卡信息。在真實門禁中加載非法記錄設備，在持卡人刷卡時，非法記錄銀行卡信息；同時通過偷窺持卡人交易、在ATM安裝針孔攝像頭、用透明膜或假鍵盤覆蓋ATM密碼鍵盤等方式竊取密碼。
第三，偷拍卡號密碼。在真實的門禁系統上貼壹個針孔攝像頭，偷窺持卡人的銀行卡號和密碼。
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廣州警方破獲壹起大額存折轉賬詐騙案，涉案金額高達300萬元。
2004年6月，11，廣州海珠區公安分局成功偵破壹起詐騙300萬元的特大案件。
這類案件的作案手法是:以個體業主為目標，以聯系業務為誘餌，通過網絡查詢受害人身份證，或查詢受害人身份信息，然後偽造受害人身份證，用假身份證在銀行開立有卡存折賬戶。後以驗資為名，誘騙被害人開設存折賬戶，伺機調換存折。被害人將錢存入被調換的存折後，通過ATM或櫃臺交易，用與此存折關聯的銀行卡盜走錢款。
預防此類情況的建議:
1.嚴格實名制開戶。建議各銀行櫃臺配備身份證防偽檢測儀。開戶時，加強對身份證件真實性的核查，尤其是用卡開立存折賬戶時。
2.加大對持卡人安全用卡常識的宣傳教育活動:壹是幫助持卡人加深對有卡存折功能和類似騙局的認識，使持卡人提高警惕，不給犯罪分子可乘之機；二是教育持卡人遵守相關財務結算制度，相關企業應當使用企業賬戶進行銷售和采購活動。
3.加強大額存取款的登記、預約和管理；加強對大額存取款業務的審核和監管，提醒持卡人大額存款時認真核對賬戶和銀行回單。
9.賬戶盜竊
石家莊櫃員機旁出現虛假通知，莫名其妙的電話無法撥通。
9月6日下午6點，石家莊市公安局發布警情稱，該市出現銀行卡詐騙假通告，兩名市民上當。希望公眾提高警惕。
9月5日19時許，市民董力在某銀行櫃員機上取款，但出鈔口已無錢，但余額查詢結果顯示交易成功。這時，他看到ATM機旁邊貼著壹張“銀行通知”，上面有故障提示和聯系電話，於是撥打電話詢問，並在對方指導下操作。手術後，對方要求董力第二天交易。第二天，董力發現卡中的資金被盜，並向公安局報案。
經查，在這類案件中，犯罪分子首先對ATM機進行篡改，使其無法正常運行，然後誘導受害人撥打ATM機旁假銀行通知上的電話號碼。通話過程中，不法分子利用ATM的轉賬業務，誘騙事主將卡內資金轉入不法分子賬戶。自2004年以來，此類案件在南方沿海城市頻繁發生。經過各地公安機關和銀行的共同努力，以及對持卡人安全用卡的教育宣傳，此類案件的發生基本得到遏制。
10、
偽卡詐騙
發布日期:2006年4月25日5: 34: 00
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香港信用卡被盜刷5000張，涉案金額76萬元。
最近，香港又出現了壹波信用卡盜竊案。該假信用卡主要涉及香港的銀行，但在內地的許多酒店發現了偽卡詐騙，表明犯罪集團的活動已深入內地。
日前，香港金管局向外界通報，內地多家酒店近日發現客人信用卡被盜。經北京警方初步調查，受影響的香港信用卡共5383張，涉及125筆涉嫌未授權交易，涉及金額76萬余元。此案仍在調查中。
香港金融管理局表示，已與發卡機構跟進事件，銀行也采取措施防止未經授權的交易，包括暫停使用有問題的信用卡和向客戶發放新卡。
Visa國際的壹位人士表示，亞太地區的持卡人受到Visa零風險政策的保護。根據這壹政策，持卡人無需為未經授權的Visa信用卡和借記卡交易承擔支付責任，只需為其購買的商品或服務付款，並確保每壹筆Visa卡刷卡交易或網上交易都受到保護。
收銀員粗心大意，不法分子隨意盜刷。
近日，北京市東城區法院以信用卡詐騙罪判處犯罪嫌疑人周松航有期徒刑壹年半。
今年3月27日，犯罪嫌疑人周松航在廣州持偽造的美國運通信用卡和大來信用卡抵達北京，並入住王府井酒店。當日17: 00，周松航在該酒店機票代理處用偽造的美國運通卡購買了7張飛機票，共計13000余元，署名“安迪。賬單上的c。結賬房費時，周松航仍使用偽造的信用卡順利刷卡。4月3日，周松航再次入住王府井酒店，再次使用偽造的信用卡購買機票並結清房費。
4月6日，美國運通信用卡公司通知高航航空公司，該名“安迪。購買訂單上的“c”與真正的持卡人不同，付款人使用了假卡。高航航空公司迅速向東城分局報案。不久後，周松航再次來到王府井酒店，使用偽造的信用卡進行消費。當周松航簽下“安迪。c”在采購訂單上，引起了工作人員的註意，立即報警。隨後，東城分局刑偵支隊將周松航抓獲。(北京青年報2005-11-28)
臺灣省“司機”被判杭州。
臺港偽卡集團壹“司機”在杭州偷偽卡的行為被抓。近日，杭州市下城區人民法院判處犯罪嫌疑人韓有期徒刑7年，並處罰金65438萬余元。據悉，這是杭州今年發生的第二起外國人使用偽造的國際信用卡騙取巨額財物的案件。
7月8日至10，韓先後在上海置地廣場商廈、華聯百貨浦東店、杭州連卡佛杭州大廈消費偽卡共計15000元。韓刷卡消費大方，引起杭州商廈收銀員的懷疑。在韓國連續刷卡四次，消費數萬元後，商場收銀員要求其登記，以便銀行授權，並向商場保安報告了相關情況。等了壹會兒，韓就急了，準備溜走。他被及時趕到的保安抓獲，並移交給了派出所。警方從他身上搜出17張偽造的信用卡。韓對盜刷假卡的犯罪事實供認不諱。(今日早報2005-12 -10)
11，短信詐騙
發布時間:2006年4月25日5時35分
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基本的欺詐過程如下:
第壹步
起初，犯罪嫌疑人用自己的手機(神州行號碼1366 ×××××××××)給被害人發短信，稱自己的信用卡在外地某商場消費了××元，並告知被害人該款項將於月底從銀行卡中扣除，並向被害人提供了壹個銀行客服電話號碼，即鐵通壹號電話。
第二步
事主看到短信後會打左邊的電話詢問。對方自稱是銀行員工，告訴受害人銀行卡正在某商場消費。當受害人否認時，該人會要求受害人立即向公安機關報案，立即凍結卡，並留下報警號碼，否則鐵通壹號會打電話。
第三步
事主接通“報警”電話後，對方自稱是某公安局或金融犯罪偵查局的“警察”。在接受受害人報案的同時，他告訴受害人，為了減少損失，要立即將卡內的錢全部轉出，並將銀聯卡部門的客服電話(這個電話還是鐵通壹號)提供給受害人，讓受害人再次聯系所謂的銀行。
第四步
當事主聯系所謂的“銀行銀聯卡中心”時，對方以向事主提供“保險公司全額擔保”為名，消除事主的後顧之憂和顧慮，要求事主使用銀行ATM機將銀行卡賬戶內的錢全部轉到指定賬戶。受害人按照對方要求在ATM機上輸入銀行卡密碼，將錢全部轉入對方賬戶。
犯罪分子為了誘騙持卡人轉賬，還會利用持卡人不熟悉ATM轉賬的隱患，直接導致受害人的錢被盜。在壹些新案件中，犯罪分子會要求受害人輸入自己的密碼，但實際輸入的是轉賬金額。如果被騙者輸入六位密碼，卡內有相應位數的存款，這些存款很可能全部被取走。