條件壹：發起人角色
具體可分作“個人或團隊創業”和“機構擴張”兩類。個人或團隊創業，是指合夥人團隊或創始人個人因各種主客觀原因，決定創立自己的財富管理公司。機構擴張，是指各類公司實體因組織戰略、競爭優勢或商業環境等內外部因素，決定擴張業務領域，開展財富管理業務。
在現實中，單壹發起者依然是創辦主體的主要構成；但近期，越來越多的情形是個人創業者和機構擴張者通過合理的股權結構設計，形成長期契約，實現優勢互補。
條件二：資源稟賦
不論個人創業、還是機構擴張，都需要清晰描述自身發展路徑和資源稟賦。在中國目前，大致可又分作三類：客戶資源能力、資產管理能力和技術能力。
客戶資源能力，是指所掌握高凈值客戶資源的數量、質量和粘性，以及快速擴張高凈值客戶資源的能力。或者簡單說來，就是產品的募集能力。再細分下去，產品募集能力還需要按照所能募集產品的類型，分為單壹產品募集能力和多元化產品募集能力；或者按照募集手段，分作機構渠道募集能力和直銷零售募集能力。資產管理能力，是指在資產數量、資產質量以及資產定價權方面的管理能力。或者簡單說來，就是產品的供應能力。
同樣地，也需要繼續分作單壹資產管理能力和多元化資產管理能力兩類；或者按照管理資產的模式分為直接管理能力和間接管理能力兩類。所謂技術能力，是近些年來因Fintech/WealthTech領域的興起、沈澱，而新被行業所認知的壹股勢力。
不少該領域玩家和創始團隊並非以往傳統財富端或資管端的資源背景和發展路徑，而是從P2P、社交網絡、行業培訓、行業自媒體、區塊鏈/比特幣、智能投顧等偏技術領域出發，逐漸建立了自己在用戶流量、品牌、用戶社群、數據分析、投資算法等技術和互聯網領域的差異化優勢，然後打算切入高端財富管理業務。
三類稟賦自然可以兼而有之。但更多的情況，是從某壹個獨門絕技起步。在創辦之初就能同時形成其中任意兩個稟賦優勢者，並不多見。即使有，在兩個能力之間，也往往存在明顯差別。均衡實力很強的初創機構，少之又少，這也是創辦業務初期，就必須認真考慮頂層架構和資源組合配置的要義所在。當然，如果三者都不具備，先洗洗睡吧，準備好再來。
條件三：業務目的
前兩個維度的條件更多是客觀條件，而業務目的則是主觀選擇性條件；即：為什麽要開設財富管理業務。同樣，也可分作三個類型：以客戶為中心，搭建獨立財富管理業務——獨立業務；圍繞自身中心業務開展多元化經營，組建財富管理業務模塊——多元化業務；實體產業和資產管理業務的必要補充，豐富並充實產業鏈/資管鏈的資金來源——資金端業務。
所謂獨立業務，就是指壹些由專業理財師團隊或專業個人創建的獨立理財工作室、小型財富管理公司、精品財富管理機構、或家族辦公室。
他們從客戶需求出發，為客戶定制解決方案，在市場上全面搜集和匹配產品及服務。所謂多元化業務，多指壹些原來主營業務並非傳統狹義的財富管理生意（如銷售理財產品，或提供資產配置服務），而是圍繞高凈值和富裕人群的其他商業模式（如移民、高端房產開發或房產經紀、留學咨詢、高端社群服務、高端培訓等），為了增加收入來源、增強客戶粘性、提升客戶體驗而設立的財富管理業務。
資金端業務，是指因集團發展戰略及其相應的投資融資需求，而催生的資產管理業務，並繼續衍生了對相應財富管理業務的需求。後兩者都不是獨立業務，但區別資金端業務和多元化業務的簡單方式，就是分析其所募集產品的融資目的，是為自身集團戰略和產業、資管發展的資金需要，還是僅為賺取中間收入、多元化其收入來源為目標，其集團自身主營業務與產品融資沒有任何關聯。
同樣的道理，業務目的可以是單壹而純粹的，也可以是交叉而綜合的，甚至可以在推動過程中逐漸調整和變化。但總體說來，目的明確，非常重要。因為目的性條件會直接影響公司頂層架構的設計、發展路徑的選擇、產品線的部署和團隊人才的搭建等各方各面。
文字來源：NewBanker博客