又有數百億網貸平臺倒閉！
5月13日，上海警方發布通報，對華夏信財互聯網金融信息服務(上海)有限公司(以下簡稱“華夏信財”)涉嫌非法吸收公眾存款案進行查處。
這也意味著從去年開始經歷兌付危機的華夏新財徹底“涼”了。
億級P2P有不吸收的嫌疑。
13日上午，上海市公安局黃浦分局發布警情通報，稱警方近日根據投資者舉報，依法查處了華夏新財涉嫌非法吸收公眾存款案，對華夏新財法定代表人李、財務總監王等12名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施。
通報稱，經查，“華夏新財”未經國家有關部門批準，設立“花蝦金融”線上平臺和“華夏投資”線下門店，以承諾支付6%至65，438+09%不等的固定收益為誘餌，通過銷售各類理財產品向不特定公眾非法募集資金，募集資金用於公司運營、還本付息和對外借貸。目前，案件正在進壹步審理中。
警方表示，截至目前，公安機關已凍結涉案資金8500余萬元。追繳損失工作仍在緊鑼密鼓進行中，最終清退將由法院依法進行。公安機關已調取“華夏新財”的相關數據，同時聘請專業司法審計機構對每壹位投資者出借的資金進行確認，並追查資金去向。
通報稱，本案投資人可通過“上海市經偵非法集資案件投資人信息登記平臺”進行網上登記，也可攜帶本人身份證件及相關舉報材料到居住地，或實際居住地公安機關進行登記備案。
警方表示，借款人使用華夏普惠APP申請貸款所獲得的資金均為涉案資金，涉案借款人應依法履行還款義務。請將還款本息依法匯入公安機關指定的退款賬戶。如不及時還款，公安機關將依法追回。
通報稱，公安機關將全面收集犯罪證據，全力推進案件偵查、追逃追贓、資金核查等工作，最大限度保護投資者合法權益，並將按照法定程序適時公布案件進展。請廣大投資者積極配合公安機關調查取證，依法表達訴求，不信謠、不傳謠，不參與各種非法聚集活動，通過法律途徑維護自身合法權益。
根據華夏新財官網公布的數據，截至今年5月初，其累計交易金額1，466，5438+0.8億元，累計交易25.06萬筆，貸款余額63.4億元，總註冊人口9226，5438+0，000人。
二股東是a股上市公司的實際控制人。
引人註目的調查顯示，華夏新財成立於2065438+2005年8月，是華夏新財股權投資管理有限公司(以下簡稱“華夏新財投資”)的全資子公司。
華夏新財投資成立於2065438+2005年6月，三位股東分別為華夏管理有限公司、林、劉家慈，分別持股79%、20%、1%。
公開資料顯示，華夏新財投資表示，由全球知名美元基金Cathay-Capital與中國上市公司觀復(002102)大股東共同發起設立。從2015到12，華夏新財正式成為中國大陸少數獲得外商直接投資(FDI)的互聯網金融服務企業之壹。
經查詢公開資料，持有華夏新材投資20%股份的股東為觀復控股有限公司(股票簡稱:ST觀復；證券代碼:002102)林，控股股東、實際控制人之壹。
根據ST披露的2019年報，林富春、林文昌、林、林為父子關系，四人為公司控股股東和實際控制人。其中，林持有公司股份28，866，968股，占比65，438+0.10%。以上股份已全部凍結，另外質押2，865，438+065，438+0，000股。2015年2月至2018年2月，林擔任華夏新財投資董事。
在ST觀復2016的半年報中，華夏新材投資被披露為“實際控制人參股的企業”，上述表述壹直保持到2019的半年報。
ST觀復在官網介紹中表示，經過多年的發展，以及近三年的產業重組和業務整合，公司形成了兩大核心子公司，即致力於成為醫藥原料、動物營養、新材料研發的全球壹流企業的能特科技有限公司和垂直電子商務平臺、以科技創業產業園投資地產租賃和黃金開采為輔助業務的運營模式的上海速米信息科技有限公司。
觀復股份2018遭遇ST“戴帽”，華夏新財投資二股東林目前也不看好。醒目顯示，林多次被法院列為高消費人員，名下多股被凍結。
去年9月，變更了存管銀行。
其實中國的信用和財富危機早有端倪。
從去年8月份開始，就有關於華夏新財兌付困難，不能按時還錢的質疑和反饋。去年9月11，華夏新財宣布更換資金存管銀行，成為新的網絡銀行。預計9月22日正式上線，但短短1個月，存管銀行關閉了相關功能。
華夏新財財務官華為曾回應稱，由於到期訂單量大，受市場環境影響，債務轉移速度較慢，已采取相關措施加快債務轉移速度。
截止10，壹份疑似《華夏征信給投資者的報告》引起軒然大波。文件稱，“上海及全國網貸平臺將陸續停止相關業務”。
華夏新財隨即於6月30日10發布聲明，稱從未發布《致投資者的通知》公告，從未收到上海市金融局關於網貸行業全面終止的通知，也從未簽署所謂的《停止營業承諾書》，是對“華夏新財”的惡意模仿，所謂的《致投資者的通知》是惡意造謠。
201165438+2009年10月8日，華夏新財(花蝦金融)發布工作進展情況說明。公司董事長林兵和六位核心高管參加了在線會議。林兵表示將爭取在6月23日+065438出具還款計劃，甚至直接聲明華夏新財沒有說是“拆東墻補西墻”。“公司承諾不跑路不失聯，對債權催收負責到底”。
到165438+10月23日，華夏信用金融(花蝦金融)發布進展聲明稱，到2019 165438+10月23日17日下午，還款工作已基本完成，正常撥付資金2億多元。
直到65438+年2月8日，華夏新財第二次放款人委員會會議確定的還款方案才出來。在該計劃中，華夏新財承諾第壹年償還原本金的40%，第二年償還原本金的60%，第三年償還貸款人收益的70%，第四年償還貸款人全部收益。
華夏新財董事長林兵在2020年新年賀詞中表示，未來壹年，公司將圍繞“三減壹轉型”工作，切實履行社會責任，做好貸後催收工作，積極尋找企業發展轉型機遇。
華夏新財於今年4月27日發布最新工作進展聲明稱，公司按計劃於2020年4月21日啟動當期貨款催收。截至目前，已完成全部貨款歸集工作，實際支付金額為65438+5600萬元，為2020年3月24日至2020年4月26日的貨款。本期支付金額較上月增長約9.1%。自2019，11，累計支付約1億元。