此前,火幣網宣布獲得美國MSB (Money ServicesBusiness)牌照,引起了眾多交易所的關註和討論,不少交易所也開始咨詢相關事務。我們熟悉的美國的B網和P網,都是在只持有MSB的前提下開展貨幣交易業務的。因此,原則上持有MSB牌照在美國合規開展貨幣交易業務並不嚴格,也不現實。
公司必須遵守聯邦法規才能註冊為MSB,還必須遵守開展匯款活動所在州的州法規。目前,53個州和地區有許可證要求。XTransfer、lianlianpay等從事數字貨幣服務行業的大公司都申請了MSB牌照。越早開始註冊,他們的優勢就越明顯。
要從事法幣交易業務,還需要在各州申請MTL牌照。
MTL營業執照:數字貨幣交易、貨幣交易和法定貨幣交易。(美國的MSB屬於金融監管局註冊備案,可以從事貨幣服務,廣泛類似於數字貨幣的業務。MTL可以遵守國家規定,完全可以從事法定貨幣交易和數字貨幣業務。如果妳在美國沒有多年的金融從業資格,必須先申請MSB備案,然後再申請州牌照。)
申請流程:
1.前期準備:包括10份文件。如果公司有多個架構,需要進行所有的調查,包括母公司的背景。
2.保證金和賬戶存款:加州50萬美元,紐約654.38+0萬美元,華盛頓2萬美元(如果線下有業務,必須申請相應州的執照,線上不需要)。
3.開戶:美國銀行或者摩根大通,而且不能在內地開戶,要在當地開戶。(美國的律師要當面確認資格,規避風險。)
4.許可證申請:
3-5個月(不包括材料準備)
5.後期維護:壹年壹次,費用各州不同,8000多美元。
註:牌照不需要實際辦公場所和從業人員,但有嚴格的資質要求,必要的資質證明需要律師出具,申請成功率80%。而且押金是根據妳的業務量來交的,需要定期更新(包括份額變化,場地變化,規模擴大等。).以華盛頓為例,20,000美元的許可證押金是針對654.38+0萬美元以下的企業的,這是壹個逐步增加的方式。