建信金融首批試點產品有四個特點:
產品豐富，首批產品將試點封閉式和開放式產品，兼顧單筆購買和小額定投模式，彌補各類養老需求。
智能便捷，嵌入定投、分紅、贖回等場景性功能，提升養老體驗。
堅持普惠，在建設銀行、招商銀行開展公募業務，發揮銀行服務優勢，覆蓋更廣泛的老年客戶。
穩健收益，在落實各項風險保障機制的基礎上，充分發揮銀行理財子公司在資產配置、優質資產獲取、信用風險控制、長期投資經驗等方面的綜合優勢，管好人民養老基金。
理財產品是商業銀行和正規金融機構自己設計發行的產品。募集資金按產品合同投入相關金融市場並購買相關金融產品，獲得投資收益後按合同約定分配給投資者。
銀監會發布《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》，加強了對理財產品銷售過程的管理，明確了理財產品銷售過程中的多項禁止行為，切實保護投資者合法權益。本辦法自2021年6月27日起施行。
銀行人民幣理財產品大致可以分為債券型、信托型、掛鉤型和QDII型。
債券型:投資於貨幣市場，投資產品壹般為央行票據和短期企業融資券。由於個人不能直接投資央行票據和企業短期融資券，這類人民幣理財產品實際上為客戶提供了分享貨幣市場投資收益的機會。
信托類:投資於商業銀行或其他信用等級高的金融機構擔保或回購的信托產品，以及投資於商業銀行優秀信貸資產受益權信托的產品。
掛鉤型:產品最終收益率與相關市場或產品的表現掛鉤，如與匯率掛鉤、與利率掛鉤、與國際金價掛鉤、與國際原油價格掛鉤、與道瓊斯指數掛鉤、與港股掛鉤等。
QDII型:所謂QDII，即合格的境內投資機構代客提供境外金融服務，是指取得代客境外金融服務資格的商業銀行。
QDII類人民幣理財產品，簡而言之，就是客戶將其人民幣資金委托給符合條件的商業銀行，由符合條件的商業銀行將人民幣資金兌換成美元，直接投資於境外，到期後將美元收益和本金結匯為人民幣發放給客戶的理財產品。
銀行人民幣理財產品大致可以分為債券型、信托型、掛鉤型和QDII型。
個人理財產品融資便利貸款是指由經辦機構支付給借款人的壹定額度的人民幣貸款，以借款人在中國銀行以其名義購買的個人理財產品賬戶內的資產和收益作為還款擔保，以賬戶停付處理為主要控制手段，以壹定貼現率計算的融資額度。