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財務結算工作自查報告

第壹條財務結算工作自查報告

回顧20xx年,在總行會計結算部的指導和業務部門領導的支持下,在各業務機構的積極配合下,我部認真落實各項規章制度,狠抓風險防範,堵塞管理漏洞,各項工作取得了積極的階段性成果。壹年來,總行營業部未發生重大會計結算違規事件,初步實現了安全、合規、高效、穩定的經營目標。壹是加強內控管理,建立並及時調整內控考核指標。

為完善科學的激勵約束機制,提升我部內控管理水平,強化會計出納制度執行,堅持總行內控考核“客觀、公正、實用、全面”的原則,制定會計結算網點內控考核指標,根據業務發展變化趨勢,及時調整銀企對賬、單位結算賬戶管理、事後監督等考核內容,不斷加強和細化各項業務內部管理。

二。加強人民幣單位結算賬戶管理,順利完成20xx年賬戶年檢和賬戶管理系統批量遷移,確保我部結算賬戶的有效性和合規性。

(壹)嚴格按照《xx股份有限公司人民幣單位銀行結算賬戶操作規程》的相關要求,對單位賬戶的開立、變更和備案進行嚴格把關,確保資料完整、手續完備。目前我部有* * *個結算賬戶,20xx年新開結算賬戶270個,變更賬戶120個,註銷賬戶118個。

(2)根據總行信息中心ECIF賬戶系統的管理要求,嚴格審核賬戶數據的完整性和規範性,確保數據歸檔的準確性和及時性。20xx年,通過ECIF系統傳輸了1250份數據。

(3)順利完成人民幣單位銀行結算賬戶年檢和賬戶管理系統批量遷移。經過半年的時間,經過我部全體人員的共同努力,納入今年年檢的賬戶已全部完成,占比%,轄內18營業機構的單位結算賬戶也已順利搬遷,涉及戶數較多。

三、進壹步加強對空頭支票的監控和管理,保護持票人的合法利益,防範結算風險,維護支付結算秩序,提升我部質量和社會聲譽。

采取每月向我部通報開出空頭支票情況、及時跟進了解、控制賣出支票數量、嚴格控制開戶質量、停止其支票結算業務等措施。,多管齊下,嚴格管理支付結算。同時,開展了以“規範票據行為,嚴禁開具空白支票”為主題的宣傳活動,大力宣傳票據相關法律法規,進壹步擴大影響。20xx年,我部停止公司支票結算業務,* * *開具空白支票51張,比20xx年減少17張。

四、加強事後監督管理,進壹步規範業務操作,防止案件發生。

20xx年,我行動後,監督0CR系統正式上線,標誌著我行事後監督集中工作圓滿完成。為配合總行工作的順利開展,我部* * *召開了5次培訓交流會,針對上線後出現的各種問題,制定了總行業務部門崗位監督考核辦法,並進行月度、季度考核和通報。並從6月10開始,每10天公布壹次近期問題,重申並規範此期間的註意要點,不斷加強對網點後監管工作的管理和考核,進壹步規範各項業務操作。

5.加強轄內現金調撥、人民幣收付業務和假幣收繳管理,確保現金正常流通,消除假幣對社會穩定的負面影響。

(1)做好轄內現金管理和現金調配工作,在總行下達的庫存限額內進行合理調配,監控網點月均日庫存金額,對月均日庫存金額出具季度考核報告。根據網點業務量和需求的不斷更新,我部所有營業機構的庫存限額在20xx年進行了兩次調整。

(二)認真履行職責,嚴格執行收繳和上交假幣的規定,嚴格按照人民幣收付的有關規定,嚴肅處理為群眾收兌殘損人民幣,制止人民幣業務流通,及時對退回的資金進行整點批評,防止不符合規定的人民幣對外支付。11分行中,只有我部在總行開展的人民幣收付和假幣收繳檢查中得了滿分。

(3)配合亞運前反假幣“百日行動”宣傳活動,選擇假幣數量多、人數多的網點設置宣傳。

六、加強會計印章管理,切實做到嚴格規範、專人保管、專人使用、專人負責。

根據總行下發的管理辦法,重申並細化了我部印章管理的相關規定,進壹步規範了印章的申請、使用、停用和保管,切實做到了嚴格規範、專人保管、專人使用、專人負責。今年8月,我部停用各類會計印章275枚,啟用新會計印章186枚,均嚴格按照規定進行啟用和停用,並時刻註意印章的日常管理,確保不遺漏、不丟失。

七、繼續加強檢查監督,防範會計結算業務的操作風險。

(壹)狠抓專項檢查,明確檢查目的,提高檢查的針對性。

20xx * * *,開展各類會計結算業務檢查13次,投入檢查人員數量,共計工作日。具體包括1檢查真實性檢查、賬戶使用合規性檢查、會計檔案檢查、商業匯票承兌和貼現業務專項檢查、亞運前防偽工作檢查和匯款業務合規性檢查、重要空白憑證和印章管理兩次檢查和存款風險滾動檢查、銀企對賬單回收三次檢查。

二。完善整改糾錯機制,及時跟進檢查發現的問題,驗證整改效果,並向總行相關部門提交整改報告。

八、加強隊伍建設,提高人員整體素質。

(壹)為優秀業務人員制定有針對性的培訓計劃。

以“與時俱進、弘揚學風、以人為本、苦練內功”為指導思想,堅持“理論聯系實際、因材施教、學以致用”的基本原則,采取“業余自學與崗位實踐相結合”的方法,通過不斷轉換角度和角色,努力在短時間內快速提升個人專業水平,強化我部會計結算人員的綜合素質。

(二)促進業務和發展,適時開展各種業務培訓。

20xx * * *,進行了各種業務培訓,包括OCR系統和防偽數據上報系統的在線培訓、貨幣防偽知識培訓、新業務培訓、網點日常賬務結算的重點和難點業務培訓等。

九、其他。

我高度重視,全力以赴,積極配合總公司完成重點任務。

在直接參與者接入支付系統和集中直連接入支票影像交換系統的過程中,我行及時召開宣傳動員會,向20xx余家公司客戶宣傳推廣該系統,使系統在停機期間得到客戶的支持和配合,確保系統升級期間各項結算業務的平穩過渡。

(2)認真、積極、客觀地向總行反饋各種意見和建議。

第二條財務結算工作自查報告

xx房地產X項目的開發準備工作始於xx年4月。在集團的大力支持下,在實業公司的正確領導和決策下,房地產公司全體員工及相關部門克服了人員相對短缺、時間要求緊、房地產市場宏觀調控等諸多不利因素的影響,積極配合並堅決執行實業公司的整體發展戰略,齊心協力,做到了“三件事”,即當年開工,當年銷售,當年銷售壹空。壹、xx項目基本財務數據。

截止xx年末,項目銷售資金總額已回籠6.6億元,銀行按揭簽約貸款率達到100%,建設投資期現金流達到317萬元。預計項目最終實現銷售凈利潤65438+2500萬元,項目投資回報率達到20.7%,圓滿完成了xx集團及實業公司下達的各項工作考核指標。

二是財務控制管理和財務指標分析。

(A)在工業公司的監督下,財務工作取得了若幹突破。

1)監督和服務

xx年初,實業公司對項目公司進行了目標成本管理的監督考核,公司要求內部財務管理監督水平不斷提高。對外,稅務機關、銀行對房地產企業的重點監管,稅收政策的調整,國家金融政策的宏觀調控,也增加了我們的工作難度。

在這不平凡的三年裏,房地產公司財務部克服了因財務專業人員嚴重不足、付款審批流程等原因造成的日常財務處理工作量大、事務集中、距離遠、時間長等諸多困難。在公司各級領導的全力支持和關懷下,財務部在職能管理方面積累了壹定的經驗,向前邁進了壹大步,堅決做好財務審計、監督和服務工作。

2)合作銀行的選擇

在與銀行洽談按揭合作條件的過程中,財務部分析了以往開發項目的壹些經驗教訓,對項目銷售後資金的安全及時回籠、開發商承擔的連帶擔保責任、與銷售緊密掛鉤的壹系列增值服務進行了認真研究。經過多次具體的、探索性的調研和討論,財務部與多家國內外銀行的領導進行了多次洽談。結合實業公司對xx項目資金使用的具體要求,尋找適合我們項目的合作夥伴,最終在預定時間內與各合作銀行(中國銀行、招商銀行、深發展)就香蜜湖項目多項福利達成共識。

從最初的房貸收據到最終的房貸合同簽訂後的預售合同復印件,我們項目的巨額現金回籠時間至少提前了兩個月,開盤銷售壹周內回籠資金近6543.8億元,限制了銀行的放貸節奏,讓公司可以使用充足的自由資金。這種操作模式也保證了資金的安全及時回籠,也保證了後續合同備案和抵押的及時順利。

(二)連帶責任條款。

我們實現了深圳銀行業目前能給予地產商的優惠條件:最快在爛尾樓抵押登記完成前,免除開發商的擔保責任,比房產證完成並抵押給銀行的壹般條件至少提前壹年半,同時免除數千萬相關擔保保證金的巨額支出。

(3)免費合作增值服務。

我部與具有多年房地產行業經驗的銀行達成協議,* * *舉行了盛大的開業典禮,各種高尚業主聯誼活動,支持網點免費促銷、行內網絡和刊物推廣、定期發布房地產信息、開發社區智能卡等壹系列增值服務,為確保良好的銷售形勢創造了機會。

(四)為工程和銷售部門提供美觀的服務。

在項目銷售的準備和開展過程中,市場部和財務部的工作被推到了最前沿。財務部在銷售的重要時期起著監督、管理和服務的作用。

1)研究編寫銷售日報小軟件,及時獲取新的銷售信息,發現問題,解決問題。在無法使用銷售軟件的情況下,該部門的工作人員付出了艱辛的努力。黎齊研究、編制並逐步完善銷售日報表,以彌補銷售信息的缺失和滯後給財務工作帶來的各種困難,及時與銷售部門日報表進行核對,分析銷售計劃完成情況、銷售政策執行情況和未收款原因,從而判斷和分析銀行、財務、銷售等各個單位和部門的銜接情況,找出工作中存在的問題,加強內部。

2)我部聯系深圳銀聯及合作銀行安裝固定和移動pos刷卡機,極大方便了業主支付首付和首付,並約定銀行承擔深圳銀聯的刷卡費用,減少了財務費用。經過上級實業公司和我公司各部門的不斷努力,原計劃項目現金流量361萬元,實際現金流量31.7萬元,節約資金4400萬元。

(五)編制工程付款臺帳,建立跨部門審核方法。

項目開始時,每筆工程款都要在財務部記錄兩次,壹次是在金蝶財務系統記錄,壹次是“項目賬”。由於金蝶財務系統近年來不斷升級換代,每份合同的全部款項都需要轉換成賬套,相當耗時。項目賬戶的建立無疑是節省查詢時間的好方法。並且能夠清晰地反映出這類合同的詳細情況,如合同名稱、合同金額、結算金額、付款時間、憑證號、累計付款金額、發票開具、剩余金額、是否已繳納印花稅等。

此外,我們根據工程賬目,不定期與工程部預算人員核對每筆合同的支付情況,以確保雙方的審核和記錄無誤,工程款支付無誤。

(六)加強與稅務等政府部門的溝通,積極推進土地增值稅清算工作。

近兩年來,房地產公司財務部積極學習和研究國家新的財稅政策,加強與稅務部門的溝通,努力尋找解決辦法,確保稅務工作的順利進行。

在最初的核算中,我們沒有註意到在開發成本科目下設置的“開發間接費用”的重要性。實際上直接組織管理開發項目所發生的費用,包括工資、職工福利費、折舊、辦公費、水電、勞保等。,都可以在這個科目中表現出來。開發間接費作為房地產開發成本的基本項目,根據稅法規定,在計算房地產企業土地增值稅時,按20%扣除。僅此壹點就使之成為可能。

三。存在的問題及解決方法。

Xx項目已全面進入建設和銷售階段。回過頭來看,我們發現工作中有很多不足之處,有些是上級領導在事情發生前及時糾正的,有些是在探索過程中暴露出來的,甚至影響了工作。這些缺點會讓我們的工作走彎路,甚至產生財務風險。

(壹)建立營銷賬戶的重要性

營銷賬和工程賬壹樣重要,因為營銷部門沒有類似的預算崗位,成本控制和合理支出規劃的意識比較薄弱,而且不像財務部門和工程部門可以實現成本支出的雙重控制,所以銷售費用的日常支出、管理和控制職能實際上只是由財務部門單方面完成。

特別是宣傳、展覽、廣告等費用,在房地產營銷推廣的初期是要頻繁支付的,形式也是多樣復雜的。往往是和同壹家公司簽了很多合作協議,工作強度和壓力突然加大,很考驗我們的認真和細心。這個時候,如果能按時記錄營銷賬,就不會感到迷茫,心中有壹本明白賬。

(B)銷售費用和開發費用的預警。

項目公司每年都會根據實際情況調整成本目標,導致成本超支。眾說紛紜。除了市場價格和政策的波動,真正的原因主要是對成本超支的預警不夠敏感。什麽是合理必要的費用,什麽是不必要的費用,什麽是必須按期支付的,什麽是需要延期支付的等等。這些內容要求我們的財務人員對市場和項目的形象進度有了解,有良好的把控能力。

成本控制離不開三個步驟:事前預測、事中控制和預警、事後分析。財務人員不應留在傳統的辦公室做會計報表,而應爭取更多的機會和時間走出去,促進與內部職能部門的溝通、信息共享,以及與外部相關市場的聯系,提前增強對各項費用使用合理性的基本判斷能力,使根據各項預計成本制定的計劃目標更趨於可靠和真實。

根據上述計劃目標指導日常工作,分項費用動態出現明顯異常變化,通過與目標對比,獲得預警信息。

(三)利用管理費區分責任中心

管理費用往往容易超出計劃。這筆費用的支出是公司內部各職能部門積累的,很難找到超出計劃的根本原因。特別是業務招待費、車補費、辦公用品等費用,發生時被認為是必須的、難以控制的。xx年,地產財務部提出在各個部門實施成本控制,讓各個職能部門成為費用的責任中心,各個職能部門落實到每個員工頭上。年初作為部門工作考核的指標,制定了規劃目標,緩解了財務部門只是壹廂情願的控制,其他職能部門不理解,難以配合,不遵循的矛盾和尷尬。使員工和部門承擔起成本控制的責任,有效地提高了目標實施的有效性。

以上壹些經驗都是基於財務工作的細節。每壹項日常工作的細節雖小,但都關系到整個財務工作的最終質量,與整個項目的出色完成息息相關。我們只想做到心中有數,不辱財務部門的責任和使命。

四、20xx年工作大綱。

房地產財務部的各方面工作都離不開公司各級領導和同事對我們財務工作的指導和關懷。有了這樣強大的精神支撐,做好公司的財務工作就是我們巨大的精神動力和力量。

我們還將繼續隨時尋求上級領導的支持,並做好以下重點工作:

(1)繼續與稅務機關及政府相關部門保持聯系,及時掌握國家新政策法規,分析新稅收政策對公司發展的影響,規避風險,堅決完成項目土地增值稅清算,不留尾巴。

(2)加強與同行的溝通和探討,強化財務制度的執行,把握整體工作思路,做細做精財務工作,充分發揮財務部門的職能作用,保證和促進整體工作的順利開展。

(3)配合公司銷售部,完成銷售後期房產證的辦理,確保資金和工作萬無壹失。

第三條財務結算工作自查報告

回顧20xx的工作,物業財務部在規範管理、合理配置方面又前進了壹步,完成了物業公司與xx之間的財務劃分、物業公司財務管理模式的轉變、財務制度的制定、管理臺賬制度的建立等幾項重要工作。,使物業公司的財務工作在以前壹些基礎工作的基礎上有了徹底的改變,達到了與整個集團財務工作壹致的高度,邁上了壹個新的臺階。具體工作如下:1 .物業管理公司與xx之間的財務核算。

從65438+xx年10月開始,按照集團財務中心的要求,完成xx與物業管理公司之間的分賬處理,開設xx金盤賬套,進行獨立核算,對已錄入金盤的憑證進行整理裝訂,歸檔備查。5月,賬套移交集團會計部。

第二,建立物業管理臺賬制度

根據xx集團財務中心的統壹要求,結合物業公司的實際情況,在前期核算的基礎上,從管理的角度出發,制定物業公司(物業公司和世嘉軒)的管理臺賬制度。包括管理臺賬、管理臺賬匯總、管理報告、財務分析、資金計劃、資金計劃執行情況匯總等。,開展並順利完成了壹系列工作,並與全集團達成壹致,使物業財務工作真正走上了集團財務工作軌道,真正發揮了財務管理的作用。

第三,物業公司財務制度的發展

在xx集團財務中心的統壹指導下,建立了物業公司的財務制度。包括制定《xx物業財務制度》、《xx物業管理臺賬核算辦法》、《xx物業財務支付管理辦法》、《xx物業支付審批權限規定》、《xx物業財務部職責》和《xx集團內部服務結算管理辦法》。

規範了整個物業管理公司的財務操作流程,全面提升了物業管理公司的財務工作。特別是對支付的審批流程有了明確的規定,有了根本性的改善。

第四,物業公司財務管理模式的轉變

對之前的壹些會計工作進行規範和合理化後,根據集團財務中心的要求,物業公司財務部與會計部進行了工作交接,將會計工作並入集團會計部。物業公司財務部負責管理臺賬和財務管理,從之前的基礎會計工作升級為真正的財務管理工作。從公司利益出發,為公司領導提供財務參謀,提供最準確的財務管理數據。

為保證工作的順利實施,物業財務部和會計部制定了具體的工作項目,相互配合,逐步完善整個財務工作流程,確保物業公司財務工作的規範性和準確性,提高財務工作效率。

五、完成工作目標

配合客服中心完成二期收樓,加強管理費收取。從65438+10月開始,* * *收樓140戶,收樓費用1493300;從3月份開始,我們重點加強了管理費的征收。4-5月,* * *收回管理費10.58萬元,收費率大大高於去年。

六、完成xx財務部門的數據錄入

壹期維修基金及欠款的徹底清查。向公司領導匯報,做提醒。

監控xx的財務支出管理、價格審計和收款流程。對收銀人員進行了財務培訓,3月份增加了收銀機,使收銀工作更加規範,大大提高了工作效率。

七、xx年財務部工作思路。

1.建立物業管理公司的成本庫。根據物業公司和xx的實際工作情況,編制物業公司成本庫。合理、準確、清晰地了解物業公司的成本管理狀況。為財務分析提供最真實的數據。

2.進壹步加強收費管理,徹底清理欠費,將壹期收費率提高到70%,二期提高到90%。還有壹些代收代付的費用需要進壹步界定,包括水費、有線電視開通費返還部分、代收業主收取的差額部分等等。

3.從管理的角度,對xx的經營狀況做進壹步的核算。將員工的餐包與外部經營完全分開,合理分攤部分經營費用,真實反映世嘉軒的經營成果。

4、執行新的財務制度,財務部要對財務部進行監督。要徹底理順過去壹些模糊混亂的流程。包括各部門計劃的審批流程、采購的審批流程、與開發商相關業務的計劃、報銷的審批流程等。,必須嚴格按照制度執行。

雖然xx年的任務很重,但是需要我們全心全意壹步壹步去做。這樣才能發現問題,紮紮實實解決問題。

從財務管理入手,逐步把物業公司的財務工作提升到壹個新的高度和更高的層次!更好的為公司服務!